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“五篇大文章”｜做好數(shù)字金融，推動資管業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展
第7期
2022年1月原銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》，明確提出全面推進保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型起。2024年5月，國家金融監(jiān)督管理總局出臺《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)做好金融“五篇大文章”的指導(dǎo)意見》，積極引導(dǎo)銀行保險機構(gòu)加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型進程。從提升數(shù)字化經(jīng)營服務(wù)能力、強化業(yè)務(wù)管理、改進服務(wù)質(zhì)量，到降低服務(wù)成本等多維度著力，為整個行業(yè)清晰勾勒出未來發(fā)展方向。
在此背景下，保哥家旗下太保資產(chǎn)緊密結(jié)合中國太保集團DiTP及自身金融科技三年規(guī)劃，將全面推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型列為推動公司高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵舉措。當(dāng)下已取得諸多階段成果，數(shù)字資產(chǎn)積累初顯成效，數(shù)字化經(jīng)營管理體系漸具規(guī)模，數(shù)據(jù)治理日益健全完善，網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全及風(fēng)險管理水平全方位提升，有力推動了業(yè)務(wù)流程化、流程工序化、工序系統(tǒng)化的穩(wěn)步發(fā)展。
精心謀劃金融科技發(fā)展戰(zhàn)略 扎實落地公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略
在數(shù)字金融穩(wěn)步推進的進程中，太保資產(chǎn)深刻認(rèn)識到金融科技發(fā)展戰(zhàn)略對于公司數(shù)字化經(jīng)營的關(guān)鍵支撐作用。為此，在集團DiTP02企業(yè)架構(gòu)項目引領(lǐng)下，公司組織專業(yè)團隊，深入研究行業(yè)趨勢與自身業(yè)務(wù)特點，精心謀劃貼合實際且具有前瞻性的數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略和金融科技發(fā)展戰(zhàn)略。 在戰(zhàn)略規(guī)劃落地方面，以業(yè)務(wù)流程優(yōu)化為切入點，對傳統(tǒng)業(yè)務(wù)流程進行全面梳理與數(shù)字化改造。例如以產(chǎn)品全生命周期作為試點領(lǐng)域，完成40個業(yè)務(wù)流程的梳理，對于涉及的多各領(lǐng)域的業(yè)務(wù)系統(tǒng)升級再造，完善流程，增強過程控制，去除冗余環(huán)節(jié)，提升自動環(huán)節(jié)，通過這些舉措，將數(shù)字化經(jīng)營戰(zhàn)略切實貫徹到公司的日常運營與業(yè)務(wù)發(fā)展中。
聚焦業(yè)務(wù)實際效果 科技賦能成果斐然
隨著太保資產(chǎn)金融科技發(fā)展規(guī)劃持續(xù)落地，科技賦能成果逐步展現(xiàn)，業(yè)務(wù)效果感知明顯。 投資效率大幅提升：科技賦能也為資管業(yè)務(wù)的投資效率帶來了質(zhì)的飛躍。新一代估值系統(tǒng)將單產(chǎn)品估值時效減少90%。數(shù)智化的風(fēng)險管理系統(tǒng)覆蓋市場風(fēng)險、信用風(fēng)險等各類風(fēng)險指標(biāo)，提前預(yù)警潛在風(fēng)險。當(dāng)市場出現(xiàn)大幅波動時，績效管理系統(tǒng)實時計算收益情況，投資決策始終保持定力。全天候數(shù)字化辦公系統(tǒng)，無論人在何處，審批、會議、代辦事項盡在掌控，極大地提高了內(nèi)部協(xié)同工作效率，使得資管業(yè)務(wù)運轉(zhuǎn)更加高效、流暢。 客戶服務(wù)體驗升級：在客戶服務(wù)方面，借助科技手段實現(xiàn)了從傳統(tǒng)線下服務(wù)模式向線上線下融合模式的成功轉(zhuǎn)型，不僅提升了內(nèi)部營銷人員營銷專業(yè)性和營銷管理的高效協(xié)同，還實現(xiàn)了對客戶需求進行及時精準(zhǔn)地刻畫，對客戶經(jīng)理營銷行為特征數(shù)字化分析復(fù)盤，實現(xiàn)了對客戶的精準(zhǔn)營銷，提升了營銷策略精準(zhǔn)度。
積極探索數(shù)據(jù)與AI應(yīng)用 深化科技和業(yè)務(wù)融合
在數(shù)字化時代，數(shù)據(jù)與AI的融合是推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展的核心動力。太保資產(chǎn)積極探索數(shù)據(jù)與 AI 的深度融合，深化數(shù)智化應(yīng)用，為公司帶來新的發(fā)展機遇。在數(shù)據(jù)領(lǐng)域，資產(chǎn)管理公司數(shù)年來持續(xù)健全數(shù)據(jù)治理體系，通過統(tǒng)一數(shù)據(jù)模型、業(yè)務(wù)指標(biāo)體系、數(shù)據(jù)權(quán)限體系以及數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測體系，積累高質(zhì)量數(shù)據(jù)資產(chǎn)。在AI領(lǐng)域，在集團DiTP投研領(lǐng)域應(yīng)用子項的統(tǒng)籌下，資產(chǎn)管理公司積極探索人工智能在投研領(lǐng)域的應(yīng)用，組建業(yè)務(wù)與科技融合的復(fù)合型專業(yè)團隊，對多模態(tài)投資信息進行挖掘整合，提煉專家知識，構(gòu)建專業(yè)投資知識體系，協(xié)助投資決策。